Handleiding met tekstvoorbeelden voor transitieplan verzekeraar/premiepensioeninstelling
Om pensioenadviseurs te ondersteunen bij het opstellen van een goed transitieplan hebben Adfiz en het Verbond van Verzekeraars een handleiding met tekstvoorbeelden opgesteld.
De hierin opgenomen voorbeelden zijn ontleend aan door adviseurs bij verzekeraars en ppi’s ingediende transitieplannen. De handleiding is bedoeld als verduidelijking en ter inspiratie voor het vastleggen van alle keuzes, overwegingen en berekeningen bij de transitie naar een pensioenregeling die voldoet aan de Wtp.
Een werkgever die een bestaande pensioenregeling wil omzetten naar een pensioenregeling met een vlakke premie is verplicht om een transitieplan op te stellen en deze ruim voor de transitiedatum aan te leveren bij de verzekeraar of ppi. Daarbij is het belangrijk dat de werkgever, begeleid door zijn pensioenadviseur, waar mogelijk begrijpelijke teksten in het transitieplan opneemt. Het document heeft namelijk ook een belangrijke functie in het instemmingstraject met de werknemers. Overigens blijft het te allen tijde de verantwoordelijkheid van de werkgever om een transitieplan op te stellen dat voldoet aan de regelgeving.
Format transitieplan
Eerder heeft Werken aan ons pensioen een format voor een transitieplan ontwikkeld. Het transitieplan is vormvrij en kan dienen als invuldocument, inspiratie of naslagwerk.