AFM Transitiebulletin pensioenen – oktober 2024
In het Transitiebulletin AFM van oktober 2024 komen onder andere de volgende onderwerpen aan bod:
- 5 vragen over Indexatie-AMvB
De AFM heeft onderzoek gedaan naar de manier waarop pensioenfondsen communiceren over versoepelde indexatie en overbruggingsplannen. Het rapport werd gisteren gepubliceerd. De belangrijkste conclusie luidt: informeer pensioendeelnemers óók over risico’s en negatieve gevolgen. Dat geldt voor alle impactvolle besluiten. De AFM heeft vijf vragen en antwoorden opgesteld, die hier te lezen zijn. - Informeer deelnemers over concrete gevolgen compensatie
Deelnemers moeten gecompenseerd worden voor afschaffing van de doorsneesystematiek. De AFM verwacht dat pensioenuitvoerders hun deelnemers daarover duidelijk en concreet informeren, ook als de compensatie plaatsvindt buiten de pensioenregeling. Leg deelnemers ook uit wat het voor hen betekent als ze van baan veranderen. Dat moet in ieder geval in de transitieoverzichten én op de UPO’s. Bekijk ook welke andere momenten en middelen u kunt inzetten om deelnemers hierover te informeren. - Leeftijdsspecifieke toelichting op transitieoverzicht uitvoerbaar voor pensioenfondsen
Uit recente gesprekken die de AFM met pensioenfondsen voert, komt naar voren dat er goede stappen vooruit zijn gezet. De meeste pensioenfondsen geven aan dat zij in staat zijn om leeftijdsafhankelijke toelichtingen, die passen bij de concrete situatie van een deelnemer, te geven bij de transitieoverzichten.
Ook kwam uit de gesprekken dat er onduidelijkheid bestaat over het vermelden van het persoonlijk pensioenvermogen op de transitieoverzichten. Op het definitieve transitieoverzicht dat een pensioenuitvoerder iedere deelnemer verstrekt ná de transitie moet expliciet de hoogte van het ingebrachte kapitaal vermeld staan. Op het eerste transitie-overzicht (minimaal een maand vóór de transitie) mogen pensioenuitvoerders volstaan met een kwalitatieve toelichting op de werking van het persoonlijk vermogen. - Publicatie herziene beleidsregel Informatieverstrekking
In de recent geactualiseerde Beleidsregel Informatieverstrekking staat nu ook hoe de AFM als toezichthouder beoordeelt of informatie van pensioenuitvoerders correct, duidelijk, evenwichtig en tijdig is. Lees het hier. - Interesse in een rondetafel bij de AFM?
De AFM organiseert de komende periode regelmatig rondetafels over diverse onderwerpen. Wilt u deelnemen aan een rondetafel over het communicatieplan? Of heeft u interesse in een rondetafel over het transitieoverzicht? Geef hier uw belangstelling door.